【2024年1~9月】ウェルスナビの運用実績｜100万円投資した結果は？
【2023年10月】ウェルスナビの運用実績｜預けた100万円はいくらに？
tadanori
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今月（2023年10月1日〜10月31日まで）の運用成績は以下のようになりました。
9月→10月の収支
-32,750円
以下、詳細と感想です。
はじめに
ロボアドバイザーに100万円を預けてからの運用状況を毎月報告しています。また、私自身も「ロボアドバイザーって本当に効果があるのか？」といった個人的な疑問を抱いており、そのために100万円をずっと預け続けることにしました。
これまでの運用実績については、以下の記事を参照してください
【2023年12月】ウェルスナビの運用実績｜預けた100万円はいくらに？
【2023年11月】ウェルスナビの運用実績｜預けた100万円はいくらに？
なぜ100万円？
「なぜ100万円」かという理由についてですが、ロボアドバイザーの運用を試してみる際、1万円や2万円では投資している感覚があまり得られないからです。自分的には、チャレンジする場合は少し痛い額が良いと思い、100万円を投資することにしました。
100万円という金額になると、運用結果が気になります。気になる金額でないとダメかなと思い気になる金額にしています。
０になることはないので、月の変動として±20万程度を覚悟している感じです。
ロボアドバイザー「ウェルスナビ」に100万円投資
前にも書いていますが、この記事は「100万円をロボアドバイザーに預けて運用したらどうなる？」という長期実験の結果を毎月報告するものです。
チャレンジの投資先は、ロボアドバイザーの老舗であるウェルスナビです。最近は手数料の安いロボアドバイザーもありますが、歴史（実績？）のあるウェルネスナビを選びました（以前から気になっていたので、ここを選んだ感じです）。
一番の興味は、下落局面でどれくらいうまく投資できているかという部分です。ここ２ヶ月ほどは少し下がり調子なので、ちょうど良い感じ（資産が減るのは嫌ですが）かもしれません。
毎月だと変動幅はそれほど大きくないかもしれませんが、興味を持っていただける方のために、月に1回更新していきます。ぜひお楽しみにしていてください。
運用してみて良さそうなら、本格的な利用も考えてみようかと思っています。
2023年10月運用成績
運用成績概要
2023年10月31日の成績です。
評価額は1,220,834円です。2年6ヶ月で+210,834円（+20.87%）となりました。先月と比較すると、先月が+24.12%でしたので、3.25ポイント下がっていることになります。今月は世界（４９カ国）平均で見ると-3.3%、S&P500で見ると-2.8%、日経平均で見ると-3.8%ダウンなので、おおよそ株価の下落と同じ程度下落していることになります。
先月から比べると-32,750円とマイナスになりました。２ヶ月連続で3万円台の下落です。
世界平均の指標には、世界４９ヵ国の株式市場の動きを示す株価指標であるFSTE All Worldを用いています。
グラフを細かく見ていきます。下がりはしましたが、パーセントで見ると1％程度なので、グラフ的にはそれほど下落していません。
為替相場がほとんど変化していないので、今回は、円ベースもドルベースも同じくらい下落しました。
また、ドルベースで見ると、とうとう-10%を超えてしましいました。ドルベースで考えると2年間の運用はうまくいってないという結果になっています。ただ、世界平均では２年で-12%なので、それに比べると少しだけマイナス幅が小さいと考えることもできます。
ポートフォリオ
続いて資産配分（ポートフォリオ）です。
ポートフォリオはほとんど変化ありません。考えてみると、ポートフォリオが変化しないようにリバランスなどが行われているはずなので当たり前かもしれません。
ドルベースでは、ほとんどの資産がマイナスになりました。資産分割による安全性を高めることができると思っていましたが、ロボアドバイザー大丈夫？という気もします。
以下、ドル建てで見た時の各資産クラスの先月との差分です。
今月は、金だけプラスになっていることがわかります。過去の取引履歴を見ると金は7月と8月に買い増しされており、うまくプラスでハマった感じ見えます。
米国株、日欧株は、分散投資になってる感じがなくて一蓮托生といったところでしょうか。実際、国際問題への対応の足並みを揃えているので、世界情勢の影響は同じ国のように同じ影響を受けてしまっているのかもしれません。
しかし、近頃は債券と株が連動しすぎな気もします。教科書レベルでは、債券が下がれば株が上がるってなっていますが、ここのところは、どちらも一緒の方向に動いています。理屈通りにはならないですね。
| 資産クラス | 先月との差分 | 差分比率 |
| 米国株（VTI） | -$106.43 | -3.38% |
| 日欧株（VEA） | -$86.93 | -3.72% |
| 新興国株（VWO） | -$18.31 | -2.85% |
| 米国債券（AGG） | -$16.36 | -1.81% |
| 金（GLD） | $42.67 | 7.37% |
| 金（IAU） | $12.61 | 7.41% |
| 不動産（IYR) | -$21.21 | -5.65% |
取引履歴
最後に１０月中の取引履歴です。
今月も分配金を購入にまわしていないようです。ポートフォリオでも$44ほどの現金となっています。
10月のまとめ
9月の米国の政府封鎖は回避されましたが、ウクライナ情勢に続き、イスラエルとパレスチナの問題まで出てきました。戦争の時の金という感じで金が値上がりしているようですが、他は下落しています。
どちらもまだ長引きそうですし、まもなく米国のホリデーシーズンの前に各ファンドがポジション整理しそうな気もしますので、11月、12月も低調な状態が続きそうです。
今年は7月くらいまで好調だったのに残念です。
ABOUT ME
2023年5月に54歳で早期退職。自分の時間ができたのでブログを開設。本職はITエンジニア（専門はデータ分析・機械学習）だが、ファイナンシャル・プランナー（CFP®）資格も保有し活動中。投資歴は20年以上。