【2023年8月】ウェルスナビの運用実績｜預けた100万円はいくらに？

今月（2023年8月1日〜8月31日まで）の運用成績は以下のようになりました。

以下、詳細と感想です。

はじめに

ロボアドバイザーで100万円預けたらいくらになったかを、毎月報告しています。「ロボアドバイザーって本当にいいの？」という個人的な疑問もあり、とりあえず100万円をずっと預けておくことにしました。

詳しい、チャレンジの趣旨や内容については以下の過去記事を参照してください。

合わせて読みたい

【2023年6月】ウェルスナビの運用実績｜預けた100万円はいくらに？

なぜ100万円？

ロボアドバイザーの運用を試してみるとしても、1万、2万だと流石に少なすぎると思いました。自分的には、試しで投資してもいいけど、少し痛い額ということで100万円を投資しています。

流石に100万円だと、運用結果も気になってきます。手持ち資産全体からみるとダメージはそれほど大きくないけど、気にはなるというほどよい額が私にとっての100万円です。

ロボアドバイザー「ウェルスナビ」に100万円投資

ということで、「100万円をロボアドバイザーに預けて運用したらどうなる？」という長期実験をしています。

投資先は、ロボアドバイザーの老舗的なウェルスナビです。最近は、手数料の安いロボアドバイザーも色々ありますが、とりあえず昔からやっているところにしました。

興味があるのは、株価の下がり局面でどれくらい上手く立ち回るかですが、最近は株価があまり下がってないので、そこらが観測できていません。

毎月の変化はそれほどないので面白くないかもしれませんが、興味ある方は月に１回更新しますので覗いてみてください。

ある

運用してみて良さそうなら、本格的な利用も考えてみようかと思っています。

2023年8月運用成績

運用成績概要

2023年8月31日の成績です。

評価額は1,284,641円です。2年5ヶ月で+274,641円とまずまずの成績です。

先月から比べると+14,155円です。8月は、世界全体でみるとわずかに上昇しているので、それに合わせて上昇しているようです。ドルベースで見ると、-225ドルと資産額は減っています。

ここ最近はドルベースの資産額が減ると、円安になってバランスが取れるというような流れができている気がします。

常に、こういう動きになるわけではないですが、最近の相場のトレンドでしょうか。

ある

6, 7月と同様、円ベースではプラス、ドルベースではマイナス

グラフを細かく見ていきます。今月は特に乱高下がなかったので円建てでみるとほぼ平行線です。

一方、ドルベースでみると僅かに右肩下がりです。8月後半は、アメリカの株式市場が続落していたのでその影響を受けたようです（VTIが資産の半分を占めているので、アメリカ株の影響は受けやすいはずです）

ポートフォリオ

続いて資産配分（ポートフォリオ）です。

パッと見た感じ資産配分には、それほど変化はありません。全てプラスになっているのが先月と違う点でしょうか

ドルベースで見ると、まだマイナスの資産がいくつかあります。VTIは強いですね。

取引履歴

最後に8月中の取引履歴です。

今月はリバランスとVTIの購入を行ったようです。リバランスでは、VEAとVWOを売却して、VTI, AGG, IAU, IYRを購入しています。

この手のリバランスを定期的にやってくれるのがロボアドバイザーの良いところです

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８資産均等などの投資信託でもやってくれて「どこが違うの？」という気もしますが、それとの違いが出る局面を見てみたいです。

8月のまとめ

世界経済は安定しているとは言い難いですが、今月も急激に変化するようなイベントがなかったので安定していました。BRICSの会合後に、少しは動くのでは思いましたが、そこまで影響はなかったようです。

サウジアラビアが加入するというのは結構インパクトがあると思ったのですが、市場は反応しなかったです。

とりあえず、アメリカのリセッションの噂も少し耳にするようになってきたので、来年あたり、ロボアドバイザーの実力が見えてくるかもしれません。リセッションになると、他の資産が目減りするので、あまり嬉しくはないですが。

ある/Aru

ファイナンシャル・プランナー（CFP®）/ 博士（情報工学）

2023年5月に54歳で早期退職。自分の時間ができたのでブログを開設。本職はITエンジニア（専門はデータ分析・機械学習）だが、ファイナンシャル・プランナー（CFP®）資格も保有し活動中。投資歴は20年以上。