【2023年7月】ウェルスナビの運用実績｜預けた100万円はいくらに？

今月（2023年7月1日〜7月31日まで）の運用成績は以下のようになりました。

以下、詳細と感想です。

はじめに

ロボドバイザー、趣旨については過去記事を読んでください。ここでは、2023年7月の収支報告をメインに説明しています。

合わせて読みたい

【2023年6月】ウェルスナビの運用実績｜預けた100万円はいくらに？

とりあえず、100万を運用してみる

ロボアドバイザーで運用するとして、1万、2万だと少なすぎる。それなりの金額を運用してみるということで100万円を運用しています。

個人的には、100万だと流石に運用結果も気になります。といっても、資産全体からみるとダメージは小さいほどよい額という感じです。

ということで、「100万円をロボアドバイザーに預けて運用したらどうなる？」という長期実験をしています。

ある

運用してみて良さそうなら、本格的な利用も考えてみようかと思っています。

毎月の変化はそれほどないので面白くないかもしれませんが、興味ある方は月に１回更新しますので覗いてみてください。

2023年7月運用成績

2023年7月31日の成績です。

評価額は1,270,486円です。2年5ヶ月で+260,486円とまずまずの成績です。

先月からみると、今月は+16,212円で微増という感じでしょうか。ドルでみると＋$362となり少しマイナスを戻した感じです。とはいえ、依然としてドル建てでは運用益はマイナスです。

円建てでみるとプラスなのでとりあえずヨシとしますが、ドル建てでもプラスにならないかなと思っています。

ある

6月と同様、円ベースではプラス、ドルベースではマイナス

グラフを細かく見ていきます。今月は特に乱高下がなかったので円建てでみるとほぼ平行線です。

一方、ドルベースでみると僅かに右肩上がりです。とはいえ、こちらもやはりほぼ並行線かと思います。７月中は特に、大きなイベントがなかったのでこんなものかなと思います。

続いて資産配分（ポートフォリオ）です。当然ですが、ほぼ変化なしですが、金（IAU）が新たに追加されていますが、金（GLD）ではなく、IAUなのは疑問。

ある

GLD, IAUは金ETFの略称です

IAUは早速、購入した金は値下がりしています😓　先月と比較するとGLDも値下がりしているので、金が少し落ちた感じでしょうか。金相場はあまりチェックしていないのでよくわかりませんが。

ドルベースでみると、VTI、VEA, VWOが大きく上昇しています（損失が大きく減っています）。それぞれ、6月比＋、。

最後に７月中の取引履歴です。現金で、金(IAU)を購入した記録が残っています。履歴をみると手数料が結構痛い感じもする。年1%なので、資産の0.1%ではあるのですが。

7月のまとめ

ここ2年5ヶ月の運用成績は、101万円が127万円となりかなり順調です。世界情勢は安定していると言い難いですが、急激な変化のあるイベントがなかったのが理由かなと思います。

ロボアドバイザーに期待しているのは、市場が乱高下している時の安定性なので、暴落時にどういう動きをするか興味深いです。

アメリカのリセッションの噂も少し耳にするようになってきたので、来年あたり、ロボアドバイザーの実力が見えてくるかもしれません。

ある/Aru

ファイナンシャル・プランナー（CFP®）/ 博士（情報工学）

2023年5月に54歳で早期退職。自分の時間ができたのでブログを開設。本職はITエンジニア（専門はデータ分析・機械学習）だが、ファイナンシャル・プランナー（CFP®）資格も保有し活動中。投資歴は20年以上。