独学で学ぶFP2級｜ライフプランニングと資金計画編（１）

FP2級の学習（独学）に役立つ無料テキスト（教科書）を作成しました。このテキストはFP2級試験の幅広い範囲を網羅しており、効果的な学習の参考資料として活用できます。ぜひ、FP２級合格のために役立ててください。また、記事には、私独自の試験対策コメントも入れていますので参考にしてください。

CFPが作成！FP2級の無料Webテキスト（2024）〜「独学で学ぶFP２級：目次」　

FP2級試験範囲を順に進めていきます。この記事では以下を取り上げます。

ファイナンシャル・プランナーが遵守すべき職業倫理は以下になります

上記の４つは、どれも仕事をする上であたりまえのものです。

１の顧客の利益を優先して、FP（自身）の利益を優先してはならないは当然です。

２の個人情報保護の観点から必須ですし、4の法律を守ることも当然です。

3の顧客への説明義務ですが、プランニングの内容に納得して自身でライフプランを選択してもらうためには必要です。顧客が理解できない内容だと、「FPが騙している」と感じさせてしまう可能性もあります。きちん理解してもらうことは大切です。

ある

試験対策で言えば、倫理に関しては、正解が一般常識の範疇から外れるものはありませんので、当たり前の解答が正解です

FPだけでなく、宅建士など他の職業でも上の4つは遵守すべきです

関連法規

関連法規としては次のようなものがある

①〜⑤は独占業務と呼ばれるもので、資格を保有せずに行ってはならない。これらについては、有償・無償は関係なく、「行ってはいけない」ことに注意する必要がある

言い換えると、「資格が必要な業務は、資格なしでやってはだめ」ということ。

ただし、一般論を話す場合は問題がない場合が多い。

例えば、架空の所得に基づいて所得税の計算を行なっても税理士法には抵触しない。しかしながら、具体的に顧客の所得に基づいて計算すると税理士法に抵触することになる。

金融商品に関しても、資格なしでも単に金融商品の説明や景気の動向など一般的な部分の説明は可能。ただし、投資判断に係る相談に対応することができない。

ある

試験対策としては、基本的には、独占業務に抵触するような行為がNGであり、それぞれ何が独占業務かを覚えましょう。そこだけ理解していれば正解を導き出せます。「具体的な」というキーワードは要注意です。

士業関係以外では、著作権法が関連法規として出題されることがあある

セミナー資料などで、公開されているデータを参照したりすることを想定したものです

国や官公庁のデータの引用は基本的には可能というのは覚えておきましょう。また、本などの引用も妥当な範囲は許可されている。

ある

参照する場合は、引用元を明記するのがマナーです

マイナンバー制度

住民票を持つ日本国内の全ての者に付番される１２桁の番号。

マイナンバーは、社会保障制度、税制、災害対策など、法令または条例で定められた事務手続きにおいて使用される。マイナンバー（個人番号）は法律で限定的に明記された場合を除き利用できないので注意が必要

ある

倫理と関連法規は、一般常識的な部分も多いので覚えなくても正解を導き出すことが可能かと思います。

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ある/Aru

ファイナンシャル・プランナー（CFP®）/ 博士（情報工学）

2023年5月に54歳で早期退職。自分の時間ができたのでブログを開設。本職はITエンジニア（専門はデータ分析・機械学習）だが、ファイナンシャル・プランナー（CFP®）資格も保有し活動中。投資歴は20年以上。