2025.10.08

企業型確定拠出年金をiDeCoへ移すときに知っておきたいこと｜積み立て再開でわかった注意点

tadanori

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早期退職後、企業型確定拠出年金をSBI証券のiDeCo口座へ移管しました。ただし、その後は積立を停止していたため、今回あらためて積立再開の手続きを行いましたが少し面倒でした。この記事では、私の場合の手続きの流れをまとめます。

Contents

積立額変更ではなく「口座開設」が必要
口座開設の手続き（SBI証券iDeCoの場合）
まとめ

積立額変更ではなく「口座開設」が必要

最初は「積立額変更届」を提出すればよいと思い、書類を請求して記入・送付しました。
しかし、数日後に「手続きが違います」との理由で書類が返送されてきました。

調べたところ、私はすでに「運用指図者」として登録されていたため、積立を再開するには新たにiDeCo口座を開設し直す必要があることが分かりました。

「運用指図者」とは、掛金を拠出せずに、すでに移管した資産の運用だけを指示できる立場のことです。企業型確定拠出年金からiDeCoへ移管したあとに積み立てを行わない場合、この「運用指図者」として扱われます。この状態から積み立てを再開するには、iDeCo口座を新たに開設し直す必要があります。

口座開設の手続き（SBI証券iDeCoの場合）

手続き開始

SBI証券のiDeCoページから、Web申請で手続き可能です。私はWebから申請を行いましたが、本人確認書類（免許証やマイナンバーカード）の提出が必要です。

スマホからその場で撮影して提出できるとの説明でしたが、うまく動作せず、最終的にスキャナで読み取ってアップロードしました。

ある

スマホで住所などをきれいに撮影するのが難しく、結局スキャナで対応しました。スマホ操作に慣れていても、照明や角度の影響で意外とうまくいかないことがあります。

同時に、掛金の引き落とし口座設定も案内に従って手続きを行います。

手続きで必要なもの（Web申請の場合）

✅ 本人確認書類（運転免許証、マイナンバーカード）
　→ スマホ撮影でうまくいかない場合もあった。

✅ 引き落としに使う講座の情報

上記の作業を7月8日に実施しました。

口座開設完了の通知

その後の流れは以下の通りです。

7月10日：「Web申込完了」のメールを受信
7月11日：「口座開設手続き完了」のメールを受信

メールの内容では、国民年金基金連合会による資格確認の後、
「個人型年金加入確認通知書」およびログインID通知が郵送される旨が説明されていました。発送まで1〜3ヶ月程度かかるとのことです。

このたびは「SBI証券iDeCo（個人型確定拠出年金）」にお申込みいただきまして、誠にありがとうございます。
WEBでの口座開設手続きが完了しましたので、ご連絡いたします。

▼今後の流れ▼
当社での受付が完了した後、国民年金基金連合会で加入資格等の確認が行われます。
確認が完了いたしましたら、国民年金基金連合会より「個人型年金加入確認通知書」が送付されますので、掛金引落開始年月日等をご確認ください。
また、加入者さま向けサイトのログインID等が記載された「IDおよびパスワードのお知らせ」をお客さまのご住所宛に発送いたします。
発送までには概ね1～3ヵ月程度かかりますので、いましばらくお待ちください。
（企業型確定拠出年金からの移換のWEB申し込みを同時にされた場合は、「IDおよびパスワードのお知らせ」発送まで概ね2～3週間程度です。）
なお、引き落とされた掛金は翌月中旬頃サイトに反映します。反映までお時間をいただきますのであらかじめご了承ください。
※既にIDを保有されている方には発送されません。